Escuela de Traders

Escuela de Inversores.

¿Por qué la Estrategia de esta web necesitaría una Escuela de Traders?

Los videos en internet promocionan al trading como una forma de “alcanzar libertad financera” y la muestran representativamente como alguien que ya no tiene problemas o necesidades financieras, o no está endeudado, gracias a comprar y vender acciones en la Bolsa de Valores.

Otros videos hablan de la regla del 90, 90, 90 en el trading. Suena casi gracioso. Se dice que el 90% de los traders pierden el 90% de su dinero en 90 días desde que empiezan a operar.

Entonces, parece el camino al despeñadero, pero, ¿qué pasó con el otro 10% de esos traders? (Por lógica se llevaron el 90% del dinero de aquellos que lo perdieron)

Le pregunté a ChatGPT sobre estas cosas. Me dio un plan de entrenamiento de lujo para ser un trader profesional.

También podemos encontrar diferentes clases de videos de trading y grupos de trading, y más allá, “en las ballenas de la Bolsa”, que son los grandes inversores, seguramente trabajan traders con muchos recursos y calificación.

Hay mucha teoría sobre inversión. La particularmente famosa vendría a ser la que envuelve a la historia de Warren Buffett. Su idea es comprar cuando esté barato una buena compañía que se espera con mucha seguridad lógica que esta compañía crezca en el tiempo, como NASDAQ: AAPL, su mayor posición en su cartera.

Hay mucha otra teoría que te manda a invertir en el S&P500 porque la diversificación bla, bla, y que históricamente ha crecido un 12% anual, pero, si miras el rendimiento a cinco años de valores que replican ese índice, tal como NYSEARCA: VOO muestran un rendimiento a cinco años del orden de solo el 60%, sin embargo en la mayoría de los brokers te puedes pillar empresas que han crecido en cinco años incluso más del 1.000%

La Bolsa de Valores, si se viera como aquella especie de toque de juego con abordó “Vitus”, la película del niño genio del piano y la Bolsa, el momento en el que Vitus le explica a su amigo que la bolsa no es aburrida, sino que es genial, porque solo puedes perder el 100%, pero, puedes ganar el 1.000%, podríamos apreciar el por qué de la razón por la que muchas personas procuran ser un inversor exitoso de la bolsa… Y él lo hizo, con la pensión de su abuelo y llevó cientos de miles de francos suizos a millones de ellos (el abuelo amaba volar, así es que compró con un poco de las utilidades un simulador de vuelo que parecía nave espacial y lo instaló en el granero y luego compró una avioneta)

En fin, yo diría que si hubiera un Fondo Monetario Civil, y unos pocos traders genios bien pagados, más el apoyo del Centro Técnico Nacional, un Modelo de Inteligencia Artificial sobre una supercomputadora y un Algoritmo de Decisiones Colectivas, como lo propone la estrategia de esta web, más los robots que se pueden construir, pues, te diría que lo razonable debiera ser que les vaya bastante bien a este Equipo, ya sea que la bolsa de valores suba o baje.

Entonces, si usted fuera un genio inversor de la bolsa, dígame si aún cree que exista posibilidad de que usted escoja una mejor cartera de inversión que aquella que escogería el sistema que le acabo de describir (para que quien no sepa de la Bolsa pueda evaluar lo que digo por sus palabras).

Seguramente es cómo lo hacen las grandes empresas del mundo, y más allá de esto, porque, si se decide navegar en este mar, se entiende que pueden aparecer monstruos marinos que tienen sus propios trucos, pero, esas son las reglas del juego. El mar es grande y abierto…

Vitus era genial tocando el piano…

Imagine esto.

Las 50 mejores compañías que pueda encontrar en el broker por su rendimiento a cinco años.

Unas crecieron 2.000% en cinco años, otras mil y tantos %, y otras se encuentran en el rango 500 a mil %, luego otras, como GOOGL o MSFT con menos de 500%. Imagínese, AAPL creció menos de 300% en los últimos 5 años.

Entonces, usted se hace una cuenta en un broker con algo de dinero.

Y sigue esta estrategia para dos acciones, por ejemplo:

(Puede escoger algunas Stocks mejores o alguna otra de tu preferencia, la idea es mostrarte una forma de escoger qué comprar y cuánto comprar de ello. Esto va un poco en contra de la idea de “compra cuando está barato”, porque solo dice la estrategia que le muestro a continuación que, si se compra, se debe comprar con cierta ponderación basada en la importancia de la empresa y su rendimiento por ejemplo a cinco años, como criterio básico para simplificar la explicación. Sobre este criterio también se puede aplicar el de comprar cuando esté barato, si te decides a esperar a que baje el precio, lo que siempre podría hacerte perder una subida, claro)

Sabemos de estas dos empresas que:

La primera empresa creció 550% en cinco años, caso de NVDA.

La segunda ha crecido 1.296% en cinco años, caso de AEHR.

Usted puede invertir en relación a este porcentaje de crecimiento pasado de varias formas.

1.- Relación un décimo de uno a uno por ciento, para inversión con poco dinero.

Así, invertiría US$ 55 en NVDA y US$129,6 en AEHR

2.- Puede usar inversión de la mitad de eso en cada caso incluso.

3.- Puede multiplicar esa inversión en 1,. x 2, si quiere que sea mayor su inversión, o algún otro factor.

4.- La podría llevar a la relación 1 a 1 por ciento si tiene el dinero, con lo que invertiría en ellas:

US$550 en NVDA yUS$1.296 en AEHR

La idea de esta estrategia de inversión es que usted parte de a poco e invierte en la Bolsa en más de una acción de buen crecimiento, manteniendo una cierta relación lógica de diferencia entre en cuál acción pone más dinero que en otra de acuerdo a la magnitud de crecimiento en 5 años, 1 año, 1 mes que presente la Stock o ETF, observando que la vela de crecimiento de la Stock, o la pendiente de crecimiento que lleva al crecer sea atractiva, o inclinada a acercarse a los 90º si acaso pudiera encontrar eso. Si la vela de un mes no es muy buena, puede invertir el mínimo en ella para que vigile la Stock y el sistema del Broker le muestre cuando la Stock vuelve a crecer con fuerza, lo que puede interpretar como una señal de que podría aumentar su inversión y esperar un retorno positivo durante algún tiempo. Ahora que, si por alguna causa, de preferencia apoyada en una teoría de inversión profesional, usted entiende que ha comprado una buena acción que sin duda espera que crecerá a través de los años, debiera comprar más de ella cada vez que el precio de la Stock entra en un ciclo de bajada, tal como lo hizo por ejemplo Warren B. cuando compró Apple muy barata y la convirtió en su mayor mayor posición en su cartera en ese momento especial. (“Compra barato y vende caro” es la teoría elemental)

Según la cantidad de dinero que tenga y de acciones que quiera, podría seguir este criterio con 50 empresas del tipo “he crecido, me caí en la pandemia, pero, aquí voy nuevamente subiendo”, o bien “me caí muy feo, pero, me estoy levantando con mucha fuerza” (esto lo puede apreciar viendo los gráficos de la Stock o el ETF) para comprar una buena cartera con la que difícilmente perdería dinero si a la bolsa le va bien, porque cuando a la bolsa le va bien, a todas las acciones les va bien en general, a veces en un ciclo, como por ejemplo cuando hace un par de meses, hubo fiebre por empresas de minería y metales preciosos como oro, para resguardo de las carteras ante una caída de la bolsa, y el pick fue tal que se apreció una subida del valor, unos días, y luego perdió fuerza ese crecimiento. “Se perdió la fuerza de crecimiento en la vela del oro”.

Hay que notar que algunas empresas no necesariamente se debe ver su inversión en ellas como algo de súper largo plazo ya que usted pudo haber comprado “cuando vio la vela del oro subir” y vendido cuando comprobó que caía y tal vez hubiera ganado en el mes lo que el banco le hubiera pagado hoy por mantener ese dinero allí un año… (Y eso fue solo una subida de 10% en unas acciones en un ciclo de subida y bajada, pero, estos porcentajes pueden ser mucho mayores que esto. Hay acciones que en ocasiones en 1 mes suben cientos por ciento, como por ejemplo CVNA que en un mes subió un 265% y desde el mínimo de 52 semanas, un 611%)

En estos ciclos de subidas usted podría encontrar varias acciones en el broker que suben de valor por varios días y llegan a crecer del orden de 20% en un día y lo hacen después en una cifra menor y luego pierden valor. Tal cosa así que llegas a pensar que del otro lado hay un enanito con un control de precio y sube y baja el valor de la acción. Cuando esto se entiende, viendo lo que sucede con el precio de las acciones, encontrarás también oportunidades que comprar y vender en unos pocos días con ganancia.

Ahora, cuando empieces, entra al lugar como cuando el protagonista de kung fu, la serie… con David Carradine, entra al pozo de serpientes y camina entre ellas, o, más bien si lo quieres entender de esta otra manera, aprende a arrear una gallina con pollitos de un día, sin que la gallina se vuelva loca y espantada y termine pisando los pollitos… Es decir, vete muy despacio y mira bien donde pisas vaquero, lo que a su vez quiere decir que al formar tu cartera perfecta con la información que tengas, hazla crecer de a poco, ya sabes, Tom Peters, “has un poco, prueba un poco, y vende un poco, y busca el proyecto boom”, y aprende cuándo entrar y cuándo vender utilidades, o toda tu posición.

La Bolsa de Valores es por lejos, muy, muy re lejos, el mercado mundial más grande que existe. Si usted compra y vende cebollas, o huevos, está transando un valor que debe almacenar, y que alguien le tuvo que transportar y cosechar con éxito y puede que lo venda, en algún tiempo… En comparación, en la bolsa se pueden encontrar miles de Stocks a la venta cinco días a la semana. Las compra y las vende cuando quiere. Venda de preferencia con utilidad. Busque un broker barato si quiere comenzar. No pague por los ETFs caros, ni compre acciones mediante el banco, porque son las más altas comisiones del mercado en general.

Con todo esto que digo, quiero expresar que este mercado más grande del mundo involucra a toda una ciencia que se resume a compras o no, mantienes o no, o qué haces con qué porción de lo que tengas invertido.

Esta clase de operaciones en la Bolsa no son recomendadas para gente que no se prepara, ni para gente impulsiva, ni para quien no entienda lo que está haciendo. Si usted no controla la emocionalidad en la toma de decisiones de compra o venta, es muy probable que tome decisiones que le hagan perder una buena parte de su dinero. Observe esto. Si una Stock cae 90%, para llegar nuevamente donde estaba, debe crecer varias veces 90% para llegar allí otra vez, por lo que no es bueno acumular una Stock que ha perdido mucho, por lo mismo si no conoce como se mueve entre las demás acciones, pero, le gustaría invertir en ella, lo mejor que puede hacer es no colocar una fortuna en ella de inmediato. Puede construir fortuna invirtiendo en ella durante años, si quiere, pero, no se debe entrar a una compra dudosa con mucho dinero, debiendo escoger aquellas que cumplan las condiciones que buscaba Warren B. en sus compras, es decir, una buena, buena Stock a precio de huevo. Así y todo, su mejor compra no ha pasado el 300% de crecimiento en los últimos cinco años, ante otras que la han superado por varias veces ese número.

Si yo fuera un inversor de la Bolsa, me encantaría que a la entrada de ella hubiera siquiera alguien que nos dé un buen tour en el broker para entender quién gana en el tiempo, en el día y qué es lo que se debe escoger al invertir y en qué proporciones. Por ello es bueno aprender y enseñar y hacer de ello un ciclo, interactuando, hasta que bum, aparece la sinergia y finalmente la inteligencia colectiva y la decisión inteligente, y la inversión precisa, y la renta impensada para tal vez todos, si al Equipo encargado de esa parte de la Estrategia de este sitio web le va boom…

Por eso la Escuela de Traders.

Para esto, lo más adecuado tal vez sería construir un Broker Propio y una Corredora de Bolsa Propia del Fondo Monetario Civil, por el manejo de los datos, encryptando los datos con tecnología blockchain quizá, para que sea impenetrable.

No he tocado ni análisis técnico ni de fundamentales en lo que he dicho, al valorar bajo mi perspectiva a una acción, a no ser que esto se ve reflejado en las citas de lo que hace Warren B., sin embargo, si usted tiene casi un grado de doctorado en economía podrá calcular con entendimiento algo llamado el Valor Justo de la Stock (GF Value), ya que bajo él se recomienda comprar y sobre él se suele recomendar vender en algún momento. Para esto, puede evitarse ser un genio de la economía mirando simplemente un gráfico de valor justo en una APP llamada GuruFocus que conviene usar desde el celular, porque desde allí es gratis.

Hay gente que te mandará a hacer una película sobre una Stock antes de comprarla, incluso te pedirá que veas a través de la Espada del Augurio (para ver más allá de lo evidente), antes de que la compres, porque si la compras sin hacer aquello, serás el menos listo de toda la sala de inversiones y le pasarás tu dinero a los más listos, sin embargo, “eso es una patraña más de la teoría de la Bolsa” por la que seguro, por decir esto, me expulsarían de cualquier asesoría financiera, pero, como bien lo ha dicho Warren B., “hoy una persona con un celular tiene más información que la que tenía un profesional a su disposición hace varias décadas”, por lo tanto, añado, puede acceder a formas de miradas distintas a cómo se debe abordar la inversión en Bolsa.

Como expliqué con el tema de invertir en relación al porcentaje de crecimiento de la Stock a cinco años (verificando que a 1 año, seis meses, y un mes la Stock lleve fuerza al crecer), te digo que en realidad importa un comino lo que haga la Stock, o cuáles son sus planes de crecimiento, pero, sí fíjate en el valor justo que te indicará GuruFocus, porque cuando la acción se dispara en un gráfico con la belleza que lo ha hecho en cinco años SMCI, por ejemplo, con una asíntota que parece que tiende al infinito cómo si fuera un gráfico de la función exponencial (busca MSCI Stock, en google y pincha 5A en el gráfico y lo verás) y está muy arriba del valor justo, caerá, como ahora lo está haciendo esta Stock, indicando quizá un momento de talar utilidades y mantener el principal. Ganaste algo, aguanta la caída con el resto; volverá a subir en algún momento, casi con toda seguridad, si la acción tiene un destacado porcentaje de crecimiento a cinco años y no hay una crisis mundial, habiéndote quedado con una utilidad que puedes retirar o reinvertir en otra buena Stock, lo que puedes también no hacer, si prefieres mantener toda tu posición en un bajada importante.

Comparto toda esta noción para que usted le pierda un poco el temor a invertir en la bolsa si nunca lo ha hecho. Parta con diez lucas y conviértalas en dólares y luego de tenerlos en la billetera podrá escoger acciones como le indiqué. Algunos brokers dicen qué empresas han crecido más en cinco años, 1 año, seis meses, 1 mes, en el día, lo que facilita el trabajo de encontrar cuáles son las empresas que tienen mayor fuerza al crecer en el período de tiempo que se privilegie para tomar nuestra decisión (aparte de todos los análisis extras que quieras hacer). Si escoge acciones como le he indicado y va invirtiendo de a poquito en ellas, lo más probable es que en unos dos meses ya vea la utilidad y empiece a entender mejor el ambiente del broker. También son buenas herramientas para apoyar las decisiones que tomas, las páginas finviz.com y dataroma.com

Nota, no soy asesor financiero. Si usted toma una decisión de inversión, debe hacer su propia evaluación antes de invertir. Como le dije, eso es lo que usualmente se dice en todos los lugares donde le hablen de inversión, sin embargo, yo le voy a decir que si está dispuesto a “perder unos cien mil pesos”, hágase una cuenta en un broker y escoja una docena de acciones de gran crecimiento e invierta unos diez dólares en cada una de ellas y vea lo que pasa durante un tiempo, ya sea una semana, un mes, dos meses, un año, dos y aprenda si quiere aprender… Cualquier curso de una buena asesoría le costaría más que cien mil pesos seguramente, por lo tanto, si usa esos cien mil pesos como le indico no estará pagando ese curso y se lo irá dictando a usted mismo su experiencia, mientras procura seguir aprendiendo en internet…